O Millennium bcp está comprometido com as empresas exportadoras e disponibiliza um conjunto de soluções orientadas para o negócio internacional. Nos últimos anos, o tecido empresarial português aumentou significativamente a sua vocação exportadora, contribuindo para o fortalecimento da economia nacional, através do crescimento do volume de negócios e da diversificação da carteira de clientes. Hoje, existem mais de 35 mil empresas exportadoras em Portugal, que representam 11% do tecido empresarial e mais de 40% do volume de negócios. Na última década, o número de exportadoras cresceu a um ritmo mais elevado do que o do restante tecido empresarial (+4% vs +1%), assim como o volume de negócios gerado por estas empresas. O Millennium bcp tem apoiado este crescimento, garantindo um papel central na estratégia de internacionalização dos clientes, através da disponibilização de soluções customizadas e orientadas para o negócio internacional. «Temos vindo a reforçar a nossa presença nas exportadoras, e actualmente trabalhamos com mais de 40% das empresas exportadoras e temos uma quota de crédito superior a 21%, um crescimento de quatro pontos percentuais em apenas quatro anos. Conhecemos muito bem as necessidades destas empresas, e sabemos a importância estratégica que a sua actividade tem para o País», explica fonte do banco em entrevista à Executive Digest.
De facto, a internacionalização das empresas exige conhecimento aprofundado dos processos financeiros, fiscais, legislativos e do mercado local. A Millennium Trade Solutions é uma solução integrada de produtos e serviços de apoio à internacionalização, que coloca à disposição das empresas uma equipa experiente, com elevados conhecimentos técnicos em negócio internacional.
Com a Millennium Trade Solutions, o banco disponibiliza aos clientes o acesso directo a uma equipa experiente, dedicada ao negócio internacional e produtos e serviços financeiros especializados, através de soluções de trade finance, que vão desde pagamentos e recebimentos, gestão de tesouraria, cobertura de riscos e financiamentos, com antecipação de receitas de exportação, liquidação de importações, assessoria financeira em processos de fusões/aquisições e apoio a projectos de investimento.
Para além disso, a internacionalização de uma empresa exige o conhecimento dos mercados locais e das suas regras de funcionamento. É importante contar com um parceiro experiente, que conheça o sistema financeiro e fiscal, a regulamentação cambial, os incentivos ao investimento estrangeiro e que esteja disponível para acompanhar as empresas no terreno. «O Millennium bcp está preparado para dar mundo às empresas portuguesas, com presença direta em 17 mercados, parcerias estratégicas em 99 países e mais de 1400 correspondentes em todo o mundo. Os bancos seleccionados como parceiros pelo Millennium bcp possuem a experiência adequada para disponibilizar os produtos e serviços que vão ao encontro das necessidades das empresas portuguesas que pretendem exportar ou internacionalizar o seu negócio», acrescenta a mesma fonte oficial.
MERCADOS
Os mercados comunitários continuam a ser o principal destino das exportações nacionais, sobretudo de bens, favorecidas pela proximidade geográfica e pela integração na União Europeia, representando 68% das exportações. Os mercados extracomunitários, sobretudo em países de língua portuguesa, têm reforçado a sua relevância na exportação de serviços, representando 32% das exportações e 44% das exportações de serviços.
Os mercados comunitários são, por isso, o principal destino das exportações, sendo que o peso das exportações no volume de negócios das empresas exportadoras tende a aumentar quanto maior for o número de países de destino de vendas, factor que promove a diversificação do risco. O Millennium bcp tem um conhecimento global e uma presença internacional de excelência, que permite disponibilizar soluções customizadas a cada cliente e a cada mercado.
O actual panorama internacional, derivadoda pandemia COVID-19, levou à suspensão temporária de muitas empresas e ao encerramento de fronteiras, restringindo as trocas comerciais. Este contexto excepcional trouxe sérios obstáculos ao normal funcionamento das empresas portuguesas, em particular às exportadoras, pela dependência dos mercados externos. «O Millennium bcp esteve presente desde a primeira hora, garantindo que as empresas tinham liquidez, através de instrumentos de reforço de tesouraria, como são o caso das Linhas de Apoio COVID-19, e através de moratórias de crédito, aliviando o ciclo de caixa, num período particularmente desafiante», sublinha fonte oficial.
O impacto da pandemia foi diferente de sector para sector, e uma parte significativa das exportadoras conseguiu dar a volta e já está em franco crescimento em comparação com os níveis pré-pandémicos. Segundo um estudo da Informa D&B, as exportadoras são mais resilientes do que as empresas que vendem exclusivamente para o mercado interno e, por isso, estavam melhor preparadas para ultrapassar o impacto da pandemia na actividade empresarial.
DIGITALIZAÇÃO
A evolução digital é uma realidade e a pandemia COVID-19 veio acelerar a digitalização dos modelos de negócio, com especial impacto no negócio internacional. Com a suspensão de feiras e exposições internacionais, com o crescimento significativo do e-commerce e com os longos períodos de confinamento, as empresas tiveram que adaptar os seus modelos de negócio, de forma a poderem continuar a servir os seus clientes, agora de uma forma mais digital e à distância. A digitalização era já um antigo desejo das empresas exportadoras, que viam nos processos de exportação uma carga burocrática, que a pandemia veio simplificar e digitalizar.
Também na relação com o banco, a digitalização se fez sentir. Durante o período da pandemia, o Millennium bcp teve de adaptar o modelo de negócio, promovendo activamente os canais digitais e apostando na optimização dos processos de back-office, com ganhos de velocidade e de escalabilidade, através da aplicação de tecnologias de automação, incluindo modelos de robotização, de inteligência artificial e de machine learning. Em tempos desafiantes, com uma quebra abrupta na actividade económica e empresarial, teve de garantir um apoio imediato às necessidades de tesouraria das empresas, assegurando níveis de resposta em tempo real, de forma a que os apoios estatais, nomeadamente as Linhas de Crédito COVID-19, chegassem às contas dos clientes em tempo útil, injectando liquidez na economia.
«Através dos canais digitais, os clientes empresariais podem efectuar as principais operações bancárias do dia-a-dia, com disponibilidade 24*7 do nosso site e da nossa app mobile. Em período de pandemia, crescemos significativamente na utilização dos canais digitais, com evoluções de dois dígitos no número de logins, nos pagamentos e nas transferências», reforça fonte oficial do banco.
NEGÓCIO
A vocação exportadora está em franco crescimento em todas as dimensões, com a maior subida a registar-se nas pequenas e médias empresas (PME). Mais de metade das grandes empresas exportam, em contraste com o baixo perfil exportador das microempresas (9%), mas quando se analisa o peso em número de empresas, percebe-se que mais de 80% das empresas exportadoras são microempresas.
«O negócio internacional já representa 43% do volume de negócios total, no entanto, ainda existem alguns constrangimentos e obstáculos às empresas exportadoras, dos quais destacamos: barreiras alfandegárias, sanitárias e taxas aduaneiras nas exportações para mercados extracomunitários, logística e infra-estrutura de transportes particularmente afectadas pela pandemia COVID-19 (pontos de estrangulamento marítimo sujeitos a pressões geopolíticas, escassez de navios e de contentores e diminuição das operações aéreas com impacto nos custos de exportação), taxas de câmbio, sistema tributário e fiscal diferente em cada um dos países, falta de informação sobre os mercados potenciais, dificuldade em fazer prospecção de novos clientes nos mercados externos e boom do e-commerce, com incremento de volumes vendidos, impactando as cadeias de distribuição e a logística de entrega, que ainda não tiveram tempo para se adaptar», desta fonte oficial do Millennium bcp.
Estes obstáculos são particularmente relevantes para as empresas portuguesas que pretendem exportar para mercados extracomunitários, sendo fundamental que estas empresas procurem um parceiro de negócio com conhecimento e com experiência em internacionalização. O Millennium bcp tem ao dispor das empresas uma equipa dedicada e experiente em trade finance, aliada a um conjunto de soluções de financiamento e de garantia que darão segurança aos clientes na hora de exportar.
SEGMENTOS
Nos últimos anos, o Millennium bcp tem consolidado a sua posição nos segmentos empresariais, sendo o Banco Líder no crédito empresarial, com 19% de quota de mercado. Nas exportadoras, tem também feito um caminho de crescimento, e actualmente trabalha com mais de 40% das empresas exportadoras e tem uma quota de crédito superior a 21%, um crescimento de quatro pontos percentuais em apenas quatro anos. Os clientes exportadores são responsáveis por mais de 70% das exportações nacionais e, por isso, têm uma experiência acumulada neste segmento, e que permite ao Millennium posicionar-se como o banco de referência na exportação, importação e internacionalização.
Hoje, o banco tem um conjunto de lideranças empresariais que mais não são do que o reconhecimento dos clientes e do mercado pelo trabalho que tem vindo a desenvolver em conjunto com as empresas portuguesas. Venceu o PME Líder e PME Excelência pelo 3.º ano consecutivo, venceu a 1.ª edição do Estatuto Inovadora COTEC, foi nomeado como o Melhor Banco de Empresas pelo estudo BFIN Data-E e pela Brandscore, alargou a oferta de crédito, com soluções de garantia que deixam o banco bem preparado para liderar o financiamento dos projectos de investimento dos clientes. Liderou ainda no Portugal 2020 e nos Fundos Europeus e cresceu ano após ano na satisfação dos clientes Empresariais. Além disso, liderou no crédito especializado, com 26% de quota de mercado no Factoring e Confirming e com 20% no Leasing.
«No futuro, estamos certos que vamos continuar a apoiar as empresas e os negócios portugueses, com parceria, proximidade e confiança, que nos permitam continuar a crescer e a disponibilizar as soluções adequadas às necessidades dos nossos clientes. Nas exportadoras, vamos continuar a simplificar o processo de internacionalização, com uma equipa dedicada e disponível através da nossa Trade Line, com um serviço personalizado de apoio ao negócio internacional, nomeadamente, nas operações de créditos e remessas documentárias, exportação e importação, abonos e descontos sobre o estrangeiro. As empresas podem continuar a contar com a experiência e qualidade de serviço do Millennium bcp para expandir o seu negócio além fronteiras», conclui fonte oficial.
Este artigo faz parte do Caderno Especial “Exportadoras”, publicado na edição de Setembro (n.º 186) da Executive Digest.
