Dos números ao lucro: aprenda a dominar as finanças da sua empresa

A organização financeira continua a ser um dos maiores desafios para empreendedores, sobretudo nos primeiros anos de atividade. “Sem uma gestão criteriosa, o empresário corre riscos desnecessários, acumula dívidas e pode comprometer a própria existência da empresa”, explica Dariane Fraga, professora da FIA Business School.

Mais do que garantir a sobrevivência, a boa gestão financeira abre caminho ao crescimento. “Com as contas equilibradas, é possível planear, definir metas e alcançar lucros. Uma empresa estruturada consegue lidar melhor com imprevistos e aumentar as hipóteses de prosperar”, acrescenta Enio Pinto, gerente de Relacionamento com o Cliente do Sebrae, de acordo com o ‘Pequenas Empresas & Grandes Negócios’.

Entre as dificuldades mais comuns está a falta de literacia financeira, que leva muitos empreendedores a misturar contas pessoais com as do negócio ou a gerir as receitas e despesas de forma desorganizada. Para ajudar a evitar erros, especialistas elencam oito passos essenciais para manter a saúde financeira das empresas:

1. Separar finanças pessoais das empresariais – Misturar contas é um dos erros mais frequentes e pode comprometer o futuro do negócio.

2. Distinguir despesas e receitas – Registar e acompanhar entradas e saídas, mesmo que em cadernos, permite identificar lucros e custos de cada atividade.

3. Visualizar compromissos e entradas – Monitorizar contas a pagar (fornecedores, salários, impostos, etc.) e a receber (vendas, aplicações financeiras, entre outros).

4. Controlar o fluxo de caixa – Mapear todas as receitas e despesas para garantir capital de giro e evitar surpresas.

5. Racionalizar decisões – Acompanhar saldos e projetar cenários futuros antes de recorrer a empréstimos ou decidir sobre investimentos.

6. Analisar detalhes internos – Rever stocks e ativos parados para transformá-los em liquidez antes de procurar financiamento externo.

7. Planear e executar – Definir metas, traçar planos financeiros, monitorizar resultados e reavaliar estratégias ao longo do tempo.

8. Projetar o futuro – Estabelecer objetivos a longo prazo (5 a 10 anos) para orientar as decisões do presente.